Suurin osa PERA:n hyvityksestä koostuu tavallisesti veronalaisista varoista. Muutamia poikkeuksia lukuun ottamatta nämä rahat voidaan siirtää IRA:lle tai muulle verovelvoitteiselle työnantajasuunnitelmalle, joka hyväksyy siirrot. PERA voi kertoa sinulle, mikä osa hyvityksestäsi koostuu veronalaisista varoista.
Pidetäänkö PERAa IRA:na?
Ei, PERAasi ei pidetä IRA:n lahjoituksena. Työnantaja laittoi summan jos ruutuun 14 vain täsmäytystarkoituksiin, mutta se ei ole vähennys, jonka voit tehdä erikseen veroilmoituksestasi IRA-maksuna.
Voinko laittaa omat rahani IRA:an?
Voit avata tilin valitsemassasi pankissa tai välittäjässä, jolloin se toimii kuten normaali IRA. Voit yleensä lisätä ylimääräistä rahaa IRA-kierrokseen. Tulevien työnantajien 401(k)-suunnitelmien säännöistä riippuen saatat pystyä muuttamaan IRA:n takaisin 401(k):ksi, jos haluat tehdä niin.
Maksatko veroja PERA-eläkkeestä?
Suurin osa PERA:n eläketuloistasi verotetaan sinä vuonna, jolloin ne on saatu. Keskimäärin eläkeläiset kokevat, että heidän eläkkeensä maksusta 97–100 prosenttia on veronalaista tuloa. Tämä johtuu siitä, että jäsentemme maksuja on lykätty liittov altion verotuksessa vuodesta 1983 lähtien.
Voinko siirtää eläkkeelläni IRA:lle?
Useimmat eläkesuunnitelmasta tai IRA:sta saamasi varhaiseläkemaksut voidaan "siirtää" tallettamalla maksutoinen eläkesuunnitelma tai IRA 60 päivän kuluessa. Voit myös saa rahoituslaitoksesi tai suunnitelmasi siirtää maksun suoraan toiseen suunnitelmaan tai IRA:han.
