Kaikki jäljellä olevat määrät siirrosta katsotaan maksuiksi verojen jälkeen. Välittämättömät työntekijän maksut, jotka sisältyvät siirtymiseen pätevän työntekijän suunnitelmasta joko perinteiseen tai SEP IRA:han, tulisi lisätä IRA:n perusteella rivillä 2, lomake 8606, Ei vähennyskelpoiset IRA:t.
Mikä on vähennyskelvoton maksu?
Kaikki perinteiseen IRA:han maksamasi rahat, joita et vähennä veroilmoituksestasi ovat "vähennyskelpoisia lahjoituksia". Sinun on silti ilmoitettava nämä maksut palautuksesi yhteydessä, ja käytät lomaketta 8606 tehdäksesi niin. Niiden ilmoittaminen säästää rahaa.
Onko Rollover IRA vähennyskelpoinen vai ei-vähennyskelpoinen?
IRS:n julkaisun 590-A mukaan: Lomaketta 8606 ei käytetä sinä vuonna, jona siirryt pätevästä eläkesuunnitelmasta perinteiseen IRA:han ja siirtyminen sisältää verottomia summia.
Katsotaanko kierrättäminen osallistumista?
Lasketaanko kierrätykseni lahjoitukseksi? Se lasketaan erillään vuosimaksurajastasi. Voit siis lahjoittaa lisärahoitusta IRA:n kierrätykseen sinä vuonna, kun avaat sen sallitun maksurajasi rajoissa.
Mitä eroa on panoksen ja kierrätyksen välillä?
Joten suurin ero vuosimaksujen ja kierrätys- tai muunnosjakaumien välillä on, että vuosittaiset maksutedustavat "uutta rahaa", joka on siirretty IRA- tai Roth IRA -tilille. Rolloverit ovat yksinkertaisesti lykännettyjen verojen tilillä jo olleen rahan siirtoa toiselle lykätyn veron tilille.
