Tasapainoiset rahastot ovat sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat rahaa eri omaisuusluokkiin, mukaan lukien sekoitus matalan ja keskiriskin osakkeita ja joukkovelkakirjoja. Tasapainoiset rahastot sijoittavat tavoitteenaan sekä tulojen että pääoman arvonnousu.
Kenen pitäisi sijoittaa tasapainorahastoon?
Nämä varat eivät ylitä sijoitusv altuutuksessa määrättyä 65 % rajaa. Tasapainotetut varat on tarkoitettu sijoittajille, jotka tarvitsevat tulojen, turvallisuuden ja kohtuullisen pääoman arvonnousun yhdistämistä. Härkäajojen aikana rahasto pystyy tuottamaan korkeampaa tuottoa osakekomponentin ansiosta.
Mikä on tasapainorahaston tarkoitus?
Tasapainoiset rahastot ovat yhden luukun sijoitusvaihtoehto, joka tarjoaa sekä osake- että vieraan pääoman ehtoisia arvopapereita. Näiden sijoitusrahastojen päätarkoituksena on tasapainottaa riski-hyötysuhdetta ja optimoida rahastosijoituksen tuotto.
Milloin kannattaa sijoittaa tasapainoiseen rahastoon?
"Tasapainoiset rahastot koostuvat sekä korko- että osakearvopapereista, ja ne voivat olla hyvä väline sijoittajille, jotka etsivät yhden luukun hajautettua sijoitusratkaisua", Swope sanoo. Sijoittajat, jotka etsivät vähemmän volatiliteettia, valitsevat usein tasapainoiset rahastot, koska ne tuottavat tuloja salkun joukkovelkakirjalainaallokaatiosta.
Onko tasapainoiset varat eläkeläisille hyvää?
Eläkkeellä tasapainoisen rahaston mahdollistaa tehdä järjestelmällisiä nostoja samalla kun säilytät sopivan omaisuuden allokoinnin helposti. Tämä lähestymistapavoi toimia hyvin niille, joilla on yksi tili nostaakseen, kuten 100 000 dollaria IRA:ssa, josta he haluavat nostaa 400 dollaria kuukaudessa.
