Rahoitussuunnittelija tai henkilökohtainen taloussuunnittelija on pätevä taloudellinen neuvonantaja. He harjoittavat täyden palvelun henkilökohtaisen rahoituksen parissa ja neuvovat asiakkaita sijoituksissa, vakuutuksissa, verotuksessa, eläkkeellä ja kiinteistösuunnittelussa.
Mitä taloussuunnittelija tekee?
Taloussuunnittelijat: mitä he tekevät
Taloussuunnittelija opastaa sinua vastaamaan nykyisiin taloudellisiin tarpeisiisi ja pitkän aikavälin tavoitteisiisi. Tämä tarkoittaa tyypillisesti taloudellisen tilanteen arvioimista, sen ymmärtämistä, mitä haluat rahoillasi tekevän hyväksesi (sekä nyt että tulevaisuudessa) ja auttaa luomaan suunnitelman, jonka avulla pääset perille.
Onko taloussuunnittelija sama asia kuin taloudellinen neuvonantaja?
Rahoitussuunnittelija on ammattilainen, joka auttaa yrityksiä ja yksityishenkilöitä luomaan ohjelman pitkän aikavälin taloudellisten tavoitteiden saavuttamiseksi. Taloudellinen neuvonantaja on laajempi termi niille, jotka auttavat hallitsemaan rahojasi, mukaan lukien sijoitukset ja muut tilit.
Kuinka paljon rahaa tarvitset taloussuunnittelijaksi?
Paljonko taloudellinen neuvonantaja maksaa? rahoitussuunnittelijan käyntikustannukset voivat vaihdella 2 500 - 3 500 dollarista suunnitelman laatimiseen ja sen jälkeen noin 3 000 - 3 500 dollaria vuodessa, jos sinulla on jatkuva suhde suunnittelijaan Financial Planning Associationin (FPA) mukaan.
Voivatko rahoitusneuvojat varastaa rahasi?
Jos taloudellinen neuvonantajasi varasti rahaa tililtäsi, tämä on varkaus. Näihin tapauksiin liittyytaloudellisen neuvonantajasi tahallinen teko, kuten rahojen siirtäminen tililtäsi. Talousneuvojasi saattaa kuitenkin myös varastaa sinulta, jos hänen toimintansa tai laiminlyöntinsä aiheuttaa sinulle taloudellista menetystä.
